Основы финансового менеджмента: Денежный поток и прибыль. В чем различие?
20.07.2017
Как один отчет спас бизнес
27.07.2017

6 способов оптимизировать и сохранить денежные потоки вашей компании

Консалтинговая компания LASTOPTIMIST предлагает 6 способов сохранения и увеличения денежного потока. Денежный поток очень часто называют пульсом компании. Он позволяет покупать товары, выплачивать заработную плату сотрудникам, вкладывать инвестиции в основной капитал и многое другое. Денежный поток имеет большое значение среди других жизненно важных аспектов бизнеса.

Владельцы бизнеса и топ-менеджеры, которые не умеют эффективно управлять денежным потоком своей компании, чаще всего приходят к серьезным проблемам и даже краху бизнеса. А те, кто способен упорядочить и оптимизировать свои денежные потоки, гарантированно улучшают все показатели бизнеса.

Статьи на тему «Бюджет»

Определение бюджетирования для бизнеса
Эффективное бизнес-планирование или зачем нужен Бюджет продаж
Денежный бюджет против отчета о движении денежных средств: в чем разница?
6 способов оптимизировать и сохранить денежные потоки вашей компании

Что значит «Сохранение денежного потока?»

Сохранение денежного потока по существу означает увеличение продолжительности жизни вашей компании. По факту это означает максимальное использование денежных средств, с гарантией, что каждый рубль использован только для важных дел. Когда собственник бизнеса или управляющий начинает вести работы по грамотному сохранению денежного потока,  продолжительности жизни компании увеличивается, количество кризисных ситуаций сокращается. Предлагаем 6 способов как это можно реализовать:

1. Кредит поставщика

Вы как владелец бизнеса хотите, чтобы клиенты покупали товар/услугу с моментальной оплатой, а в идеале со 100% предоплатой. Поставщики, как и вы, хотят получить оплату как можно скорее. Однако, оплата поставщиков на ранней стадии может отрицательно повлиять на денежный поток вашего бизнеса. По-возможности, следует избегать этого.

Оптимальным вариантом для топ-менеджера будет максимальная задержка оплат (в соответствии с условиями продаж, избегая штрафов). При составлении договора о сотрудничестве с каждым поставщиком необходимо стараться учесть этот момент и включить в пункте об оплате. Если в условиях сотрудничества нет штрафных санкций за несвоевременную или просроченную оплату, необходимо установить внутренний регламент оплат после выставления счета.

Тем не менее, очень важно для владельца бизнеса, иметь репутацию надежного партнера, сохранять хорошие теплые взаимоотношения с поставщиками. Если по каким-либо причинам выплаты задерживаются, владелец бизнеса должен немедленно связаться с поставщиком и объяснить задержку и предложить план по исправлению ситуации.

Если первоначально не получилось договорить об условиях сотрудничества с отсрочкой платежа, не стоит расстраиваться. Необходимо вернуться к обсуждению этого вопроса на повторные переговоры немного позже, если для ведения вашего бизнеса это будет необходимо. Возможно, к этому времени вы зарекомендуете себя как надежного партнера, и вам смогут предложить улучшенные условия сотрудничества.

2. Капитальный ремонт оборудования

Предлагаем рассмотреть другой метод сохранения денежных потоков для бизнеса. Капитальный ремонт оборудования вместо его замены. Своевременное техническое обслуживание приборов/машин/станков и т.д. может существенно сэкономить вам деньги.

Другие методы сохранения денежных средств заключаются в использовании неоригинальных или восстановленных деталей, приобретаемых у сторонних продавцов. Чаще всего у официальных представителей данные вещи стоят на порядок дороже. В этом случае, главное в погоне за экономией не купить некачественную продукцию. Поэтому обязательно перед принятием решения о покупке подобных запчастей посоветуйтесь с техническим специалистом.

Человеческий ресурс также стоит денег. Если ремонтная работа слишком сложна для вашего персонала и займет чересчур много времени, иногда бывает выгоднее отдать ремонт на аутсорсинг.

3. Приобретая подержанное оборудование

Подержанное оборудование – как аппараты, станки, так и торговые стенды, мебель в офис — очень часто находится в отличном состоянии и будет также хорошо служить долгое время. Владелец бизнеса может найти уникальные вещи на аукционах, по рекламным объявлениям. Особенно выгодно приобретать подобное оборудование у компаний объявленных банкротами. Вы можете сэкономить до 80% денежных средств, при этом получив качественно функционирующее оборудование.

4. Лизинг необходимое оборудование

Лизинг — это проверенный способ сохранения бизнеса денежных потоков. Закупка оборудования — это обычно дорого и может серьезно сократить бизнес денежный поток, образовать «дыру» в бюджете. Использование лизинговых услуг означает, что владелец бизнеса имеет необходимое оборудование без значительных денежных затрат.

5. Бартер

Бывает так, что поставщики одновременно являются вашими клиентами. В этом случае бывает взаимовыгодно заключить бартерное соглашение, где вместо части платежей взаиморасчет происходит готовой продукцией. Поскольку «курс обмена» обычно устанавливается в соответствующих розничных ценах, бартерное соглашение в основном дает скидку, равную чистой прибыли. Это позволяет владельцу бизнеса сохранить наличные деньги, которые в противном случае были бы использованы.

6. Бережливое ведение бизнеса

С увеличением продаж, да и просто со временем у владельца бизнеса или управленца может возникнуть соблазн переехать в лучшее офисное помещение, сделать апгрейд техники, расширить штат сотрудников. Прежде чем принимать подобные решения необходимо много раз подумать – улучшат ли эти изменения ваши финансовые показатели. Чаще всего ответ бывает отрицательным.

К примеру, расширение штата. В компании не оптимизированы бизнес-процессы, все занимаются «всем», в итоге есть потребность в дополнительном сотруднике. Но если разобраться, провести оптимизацию процессов, прописать регламенты взаимодействия, обозначить зону ответственности, часть вещей автоматизировать, может получиться так, что от 30 до 50% времени сотрудников высвободится. Они смогут тратить его на развитие фирмы, а необходимость в дополнительном рабочем месте отпадет.

При возникновении подобных желаний и соблазнов эффективнее будет сконцентрировать свою энергию на клиентском сервисе и разработке новых направлений, продуктов, услуг.

О кредитах

Если все-таки появляется необходимость использования заемных средств для поддержания своего денежного потока, руководитель должен стремиться максимально сократить сумму, которая необходимо для достижения требуемой цели. Также необходимо убедиться, что компания в состоянии закрывать платежи по имеющимся кредитам, иначе это прямой путь к банкротству и краху бизнеса.

С другой стороны, займ и погашение небольших сумм в ограниченные небольшие сроки улучшает ваш кредитный рейтинг компании, дает право на снижение процентных ставок в будущем.

В заключение, хотим сказать, что вопрос сохранения денежного протока для каждой компании актуален. Только для тех, кто не владеет инструментами управления это становится проблемой, а для тех, кто отслеживает этот параметр и постоянно ищет новые и новые способы – это задача. Описанные в статье методики позволят вам сделать денежный поток управляемым, а ваш бизнес гибким, способным адаптироваться к изменяющимся условиям.

Сергей Вельтищев
Сергей Вельтищев
Ваш бизнес-наставник. Директор консалтингового агентства "Business Proactive".